Криптоафери на $6,2 млрд. Як криптовалютні шахраї безкарно ошукують «інвесторів» на мільйони доларів – розслідування FT

Cвіт захлеснула хвиля шахрайства з криптовалютами, за минулий рік обсяг фроду зріс на 80%. Суми, які злочинці обманом змушують платити кожну свою жертву, порівняно невеликі. Але один аферист може охопити одразу кілька країн і десятки людей. Forbes вибрав головне з матеріалу FT.

Про те, що її обікрали шахраї, мешканка Лондона Лілі, 52, дізналася у свій день народження. Вона святкувала разом із донькою, співробітницею хедж-фонду, і поскаржилася, що не може вивести гроші з криптовалютного облікового запису.

Лілі почала торгувати криптовалютами у березні 2021-го. Їй допомагали двоє друзів, з якими вона познайомилася в Інтернеті. В якийсь момент прибуток досяг $1,4 млн. Але через невдалу угоду наприкінці року Лілі втратила більшу частину цієї суми. На одному з криптовалютних рахунків у неї залишалося близько $300 000 – приблизно стільки, скільки вона вклала на початку.

Засмучена невдачею, Лілі вирішила вийти з гри. Їй сказали, що для того, щоб продати токени, які залишилися, і отримати готівку, їй потрібно заплатити комісійні. Але коли вона спробувала переказати гроші на свій торговий майданчик, платіж повернувся назад.

Донька Лілі чула про криптовалюти достатньо, щоб бити на сполох. Із завмиранням серця Лілі дізналася, що її нові друзі та знайомство зі світом криптовалют виявилися ретельно продуманою аферою. Мить прозріння стала початком виснажливої боротьби за справедливість.

Криптовалютний бум під час пандемії Епідемія COVID-19 підігріла інтерес до інвестицій у криптовалюту. Лілі – одна із тисяч жертв хвилі криптошахрайства, що піднялася під час локдаунів.

2021-го шахраї вкрали у людей по всьому світу $6,2 млрд, підрахувала дослідницька група Chainalysis. За пандемійний рік кількість крадіжок зросла на 80%.

Органам правопорядку не вистачає ресурсів для розслідування такої кількості афер, особливо коли йдеться про відносно невеликі суми. Криптошахраї працюють поза регульованою системою фінансів і захисту споживачів. Слідчим дуже важко відстежувати міжнародні мережі анонімних злочинців, які стоять за аферами з криптовалютою.

«Криптовалюта приваблює шахраїв через свою природу: угоди з нею незворотні, анонімні та глобальні», – розповідає представник британської Служби фінансового омбудсмена, який розглядає скарги на фінансові компанії.

«Друзів», які познайомили Лілі з криптовалютами, насправді не існувало. Обидва їхні облікові записи, швидше за все, належать одному шахраю. Той кілька місяців втирався в довіру до Лілі, яка під час локдаунів нудьгувала вдома.